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ÉclatAcademy by Kairosense
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Éclat/Handouts/보험
비공개 맞춤 교안 (Unlisted)
보험 전용COURSE CODE: M7기업 맞춤형 실습 교안

보험 실무 · AI Office Automation

보험설계사(FP) 및 영업 실무자를 위한 생성형 AI 실무 자동화 핸드북

대상: 보험설계사(FP) / 지점장 / 영업관리자
제공: Éclat by Kairosense
보안 원칙: AI Safe Personal Info (개인정보 안심)

AI 활용 데이터 안전 3대 수칙 (AI Safe Personal Info)필수 준수

  • 실제 고객의 성명, 주민등록번호, 연락처, 계좌번호 등 고유식별정보는 절대 프롬프트에 입력하지 않습니다.
  • 실습 시에는 반드시 본 교안에서 제공하는 [가명/마스킹 데이터셋]이나 가상 예시만 사용합니다.
  • 회사 내부 미공개 수수료 규정, 대외비 기획문서는 AI 도구(ChatGPT, Claude 등)의 기본 모델 학습 옵션(Data Controls)을 끄고 사용합니다.

실습 시나리오 바로가기 (Quick Jump)

01가망고객 DB 가공 및 세분화 021:1 맞춤형 상담 준비 브리프 03고객 맞춤 보장분석 제안서 요약 04미팅 후속 고객관리 메시지 05비즈니스 이메일 및 공문 작성 06월간 영업 실적 분석 및 활동 계획
Scenario 01플러그인: 데이터 플러그인
연동 스킬:/write-query/explore-data/variance-check/schedule

가망고객 DB 가공 및 세분화 (DB Clean & Segment)

Excel 원본 DB에서 유효 고객군을 빠르게 분류하고 타깃 우선순위를 도출합니다.

1. Why · 왜 필요한가?

기존 문제: 매주 주어지는 가망고객 명단이 정제되지 않아 일일이 눈으로 확인하고 분류하는 데 2~3시간 이상 소요됩니다.

도입 효과: AI를 활용해 연령대, 직업군, 가입이력별로 3분 만에 세분화하고 이번 주 우선 통화 대상자를 즉시 추천받습니다.

2. What · 핵심 개념 및 도구

핵심 로직: 비정형 데이터 구조화 & 타깃팅 규칙 적용

추천 AI 툴:Claude

3. How · 실습 진행 순서

  1. 1실습용 가상 고객 데이터(Sample Masked CSV)를 확인합니다.
  2. 2아래 프롬프트의 [분류 기준]과 [중점 상담 상품]을 설정합니다.
  3. 3Claude에 복사한 프롬프트와 마스킹된 데이터를 함께 입력합니다.
  4. 4도출된 세분화 표와 상담 우선순위 리포트를 확인합니다.

고객 실명은 "고객A, 고객B", 전화번호는 "010-XXXX-XXXX" 형식으로 마스킹되어 있는지 재확인하세요.

4. Practice · 실전 생성 인터랙션

Flow: 가상 DB 확인 → 개인정보 마스킹 → Claude 분석 → 타깃 분류 리포트 도출

[참고용 입력 샘플 데이터 - Zero PII 적용]

고객코드: CUST-01 | 성별/연령: 남/42세 | 직업: 제조업 자영업 | 기가입: 실손, 암(기본) | 최근문의: 운전자보험 및 간병비
고객코드: CUST-02 | 성별/연령: 여/35세 | 직업: IT 직장인 | 기가입: 실손 | 최근문의: 자녀 어린이보험 보장분석
데이터 플러그인 (Data Plugin)Claude Academy Official

데이터 웨어하우스, 스프레드시트, 테이블을 연결하여 SQL 생성, 데이터 프로파일링, 변동 요인 심층 분석을 수행합니다.

연동 가능한 스킬 (클릭 시 프롬프트에 자동 결합)
나의 실습 조건으로 변수 채우기:*입력 즉시 아래 프롬프트에 실시간 반영됩니다.
가망고객 DB 가공 및 세분화 (DB Clean & Segment) 실무 프롬프트
Claude 열기 ↗
스킬 접두사/write-query
당신은 15년 차 베테랑 보험영업 수석 코치입니다. 아래 제공하는 [가망고객 비식별 데이터]를 분석하여 이번 주 영업활동을 위한 타깃 고객군 리포트를 작성해 주세요. [목표] 1. 이번 주 중점 상품인 '종합건강보험 및 간병간호특약'에 가장 적합한 고객군을 1~3순위로 선별하세요. 2. 각 고객별로 '왜 지금 이 상품 제안이 필요한지' 니즈 환기 포인트를 2문장 이내로 정리하세요. 3. 통화 시 자연스럽게 대화를 열 수 있는 오프닝 질문 1개를 작성해 주세요. [타깃 분류 기준] 40대 가장 자영업자 및 30대 워킹맘 [출력 형식] 우선순위 표 및 맞춤 어프로치 1줄 포인트 [가망고객 비식별 데이터] {{입력_데이터}}
실제 고객의 이름, 전화번호, 계좌번호 등 개인식별정보(PII)는 기재하지 마세요.Éclat Handout × Claude Academy Standard
기대 결과물:고객별 추천 순위표, 니즈 포인트, 자연스러운 전화 오프닝 질문 목록

5. Resource · 실습 첨부 자료

보험 실습용 가상 가망고객 DB (마스킹 샘플)

incar_customer_sample_masked.csv (Excel)

Prompt
DB 분류 및 타깃 세분화 프롬프트 팩
상단 프롬프트 포함
Next Step:분류된 1순위 고객군을 확인했다면, 곧바로 [Scenario 02]의 상담 준비로 이어집니다.
실제 본인의 활동 메모를 작성할 때 고객 개인정보를 철저히 기호화(예: C-1, C-2)하는 습관을 들이세요.
Scenario 02플러그인: FP 영업 인텔리전스 플러그인
연동 스킬:/profile-cluster/consultation-script/policy-compare

1:1 맞춤형 상담 준비 브리프 (Pre-Consultation Brief)

고객과의 상담 전, 3분 만에 고객 프로필 분석과 니즈 환기 질문지를 생성합니다.

1. Why · 왜 필요한가?

기존 문제: 바쁜 외근 일정 중에 고객 미팅 직전 맞춤 질문과 반론 예시를 체계적으로 준비하기 어렵습니다.

도입 효과: 고객 상황에 최적화된 상담 시나리오, 공감 질문, 예상 거절 대응을 1분 안에 시뮬레이션합니다.

2. What · 핵심 개념 및 도구

핵심 로직: 역할 기반 컨설팅 시뮬레이션 (Role Prompting)

추천 AI 툴:Claude

3. How · 실습 진행 순서

  1. 1만날 고객의 대략적인 가족력, 직업, 기존 고민 키워드를 정리합니다.
  2. 2아래 프롬프트에 고객 특성을 입력하고 복사합니다.
  3. 3Claude에게 질문하여 상담 사전 브리프(Briefing Sheet)를 도출합니다.

4. Practice · 실전 생성 인터랙션

Flow: 고객 컨텍스트 입력 → 프롬프트 실행 → 상담 브리프 & 거절처리 화법 도출

[참고용 입력 샘플 데이터 - Zero PII 적용]

고객: 48세 남성, 기혼, 중고등학생 자녀 2명, 중견기업 차장, 부친 뇌졸중 가족력 있음, 기존 보험료 월 35만원 납입 중이나 보장 내용 잘 모름.
FP 영업 인텔리전스 플러그인 (Sales Intelligence Plugin)FP Practical Kit

가망고객 DB 분석, 보장 공백 진단, 상담 스크립트 작성, 약관 비교 등 FP 영업 전 과정을 보조합니다.

연동 가능한 스킬 (클릭 시 프롬프트에 자동 결합)
나의 실습 조건으로 변수 채우기:*입력 즉시 아래 프롬프트에 실시간 반영됩니다.
1:1 맞춤형 상담 준비 브리프 (Pre-Consultation Brief) 실무 프롬프트
Claude 열기 ↗
스킬 접두사/consultation-script
당신은 대한민국 최고의 보험 세일즈 화법 전문가입니다. 내일 만날 고객과의 미팅을 앞두고 완벽한 [상담 사전 브리프]를 작성해 주세요. [고객 프로필] - 연령 및 상황: 40대 후반 직장인 (자녀 교육비 지출 집중기) - 주요 관심/염려 영역: 뇌심혈관 질환 및 은퇴 전 소득공백 보장 - 이번 미팅의 1차 목표: 기존 증권 분석 약속 및 과부족 보장 점검 [작성 요청사항] 1. 고객의 심리적 페인포인트(Pain Point) 3가지 분석 2. 마음을 여는 공감 아이스브레이킹 대화 주제 2개 3. 고객 스스로 보장의 필요성을 깨닫게 하는 질문 3가지 (Socratic Questioning) 4. 예상되는 거절 멘트("지금 보험료도 부담돼요")에 대한 부드러운 우회 화법
실제 고객의 이름, 전화번호, 계좌번호 등 개인식별정보(PII)는 기재하지 마세요.Éclat Handout × Claude Academy Standard
기대 결과물:미팅 10분 전 읽을 수 있는 1페이지 상담 브리프 & 거절 방어 화법

5. Resource · 실습 첨부 자료

Prompt
보험설계사를 위한 상담준비 프롬프트 10선
상단 프롬프트 포함
Checklist
상담 사전 브리프 체크리스트
상단 프롬프트 포함
Next Step:고객과의 상담 중 나온 핵심 대화 내용을 메모해 두면 [Scenario 04]의 후속 관리로 직결됩니다.
외근 이동 중 스마트폰에서 복사해 Claude 모바일 앱에 붙여넣어 브리프를 점검해보세요.
Scenario 03플러그인: 규정 & 매뉴얼 검증 플러그인
연동 스킬:/verify-manual/cite-source

고객 맞춤 보장분석 제안서 요약 (Proposal 1-Pager)

복잡한 40페이지 전산 설계서에서 고객이 이해하기 쉬운 1페이지 요약 제안문을 만듭니다.

1. Why · 왜 필요한가?

기존 문제: 수십 페이지의 회사 전산 설계서를 고객에게 그대로 보여주면 어려워서 결정을 미룹니다.

도입 효과: 어려운 보험 용어를 고객 눈높이의 쉬운 일상 언어로 번역하여 제안의 설득력을 3배 높입니다.

2. What · 핵심 개념 및 도구

핵심 로직: 기술/약관 용어의 일반인 친화적 번역 & 가치 제안

추천 AI 툴:ChatGPT

3. How · 실습 진행 순서

  1. 1설계한 상품의 핵심 특약 3~4개와 보험료를 메모합니다.
  2. 2기존 보장의 취약점과 이번 보완 플랜의 장점을 프롬프트에 기입합니다.
  3. 3고객에게 카카오톡이나 A4 1장으로 전달할 수 있는 요약문을 생성합니다.

4. Practice · 실전 생성 인터랙션

Flow: 핵심 특약 입력 → 쉬운 일상 언어 변환 → 1페이지 비교 제안서 도출

[참고용 입력 샘플 데이터 - Zero PII 적용]

설계내용: 암진단비 5천, 뇌혈관 2천, 허혈성심장 2천, 질병수술비 매회 50만, 간병인사용일당 15만. 월 보험료 87,000원 (비갱신형).
규정 & 매뉴얼 검증 플러그인 (Compliance & Manual Plugin)Ground Truth Engine

수백 페이지의 사내 규정집, 수수료 규정, 업무 매뉴얼에서 질문의 정확한 근거 조항과 개정 일자를 검색합니다.

연동 가능한 스킬 (클릭 시 프롬프트에 자동 결합)
나의 실습 조건으로 변수 채우기:*입력 즉시 아래 프롬프트에 실시간 반영됩니다.
고객 맞춤 보장분석 제안서 요약 (Proposal 1-Pager) 실무 프롬프트
Claude 열기 ↗
스킬 접두사/verify-manual
보험 지식이 전혀 없는 일반 고객에게 전달할 [1페이지 맞춤 제안 요약서]를 작성해 주세요. 전문 보험 용어를 쓰지 말고, 고객의 일상생활에 빗대어 설명해야 합니다. [제안 정보] - 플랜명: 든든맞춤 건강플랜 (비갱신형) - 희망 예산: 월 87,000원 - 이번 보완의 핵심 3대 포인트: 1) 진단 즉시 5천만원 일시금 2) 뇌/심장 100세 비갱신 보장 3) 가족 간병 부담 없는 간병인 일당 [작성 가이드] 1. [헤드라인]: 고객의 눈길을 끄는 직관적인 한 줄 요약 2. [전과 후 비교]: "이전에는 이랬지만, 이 플랜으로는 이렇게 안심할 수 있습니다" 3. [월 커피 몇 잔의 가치]: 하루 환산 금액으로 체감 비용 낮추기 4. [신뢰 약속]: 다수 보험사 비교 추천의 객관성 강조
실제 고객의 이름, 전화번호, 계좌번호 등 개인식별정보(PII)는 기재하지 마세요.Éclat Handout × Claude Academy Standard
기대 결과물:고객에게 전송 가능한 1페이지 모바일 제안문

5. Resource · 실습 첨부 자료

Template
비교 제안서 구조화 템플릿
상단 프롬프트 포함
Next Step:제안서를 보낸 후 고객의 반응에 따른 타이밍별 후속 케어가 필수입니다.
고객이 자주 묻는 "이 담보 꼭 넣어야 해요?" 질문에 대한 답변 스크립트를 준비하세요.
Scenario 04플러그인: FP 영업 인텔리전스 플러그인
연동 스킬:/profile-cluster/consultation-script/policy-compare

미팅 후속 고객관리 메시지 (Meeting Follow-up)

상담 직후 10초 만에 정성 어린 맞춤 감사톡과 다음 약속 리마인더를 작성합니다.

1. Why · 왜 필요한가?

기존 문제: 상담 후 복사-붙여넣기식 기계적인 감사 메시지는 고객에게 감동을 주지 못합니다.

도입 효과: 오늘 나눈 대화의 사소한 디테일(자녀 시험, 건강 등)을 반영한 진정성 있는 메시지로 신뢰를 굳힙니다.

2. What · 핵심 개념 및 도구

핵심 로직: 개인화 컨텍스트 기반 메시징 (Personalized Engagement)

추천 AI 툴:Claude

3. How · 실습 진행 순서

  1. 1미팅 중 나눈 가벼운 일상 대화 키워드 2개를 프롬프트에 넣습니다.
  2. 2오늘 합의한 다음 단계(증권 분석 일정 등)를 입력합니다.
  3. 3카카오톡으로 전송할 따뜻하고 세련된 메시지를 완성합니다.

4. Practice · 실전 생성 인터랙션

Flow: 미팅 메모 키워드 입력 → 감성+비즈니스 결합 → 맞춤 후속톡 생성

[참고용 입력 샘플 데이터 - Zero PII 적용]

고객님이 다음 주 둘째 딸 수능이라 긴장된다고 하심. 증권은 이번 주말에 찾아보고 월요일 오전에 카톡으로 사진 보내주시기로 약속함.
FP 영업 인텔리전스 플러그인 (Sales Intelligence Plugin)FP Practical Kit

가망고객 DB 분석, 보장 공백 진단, 상담 스크립트 작성, 약관 비교 등 FP 영업 전 과정을 보조합니다.

연동 가능한 스킬 (클릭 시 프롬프트에 자동 결합)
나의 실습 조건으로 변수 채우기:*입력 즉시 아래 프롬프트에 실시간 반영됩니다.
미팅 후속 고객관리 메시지 (Meeting Follow-up) 실무 프롬프트
Claude 열기 ↗
스킬 접두사/consultation-script
보험설계사로서 오늘 상담을 마친 고객에게 보낼 [정성스러운 카카오톡 미팅 후속 메시지]를 작성해 주세요. 상투적인 영업 멘트를 피하고, 고객이 진심으로 배려받고 존중받는 느낌이 들도록 톤앤매너를 유지하세요. [미팅 메모] - 수신인 호칭: 고객님 - 나눈 일상 이야기: 자녀 수능 응원 및 가족 건강에 대한 깊은 나눔 - 향후 진행 합의: 월요일 기존 가입증권 사진 전달 및 2차 맞춤분석 안내 [작성 조건] 1. 시간 내어주신 점에 대한 감사 인사 2. 오늘 대화에서 인상 깊었던 고객의 가족 사랑/일상 이야기 언급 3. 약속한 다음 일정을 부담스럽지 않게 상기시키기 4. 읽기 편한 줄바꿈과 따뜻한 이모지 적절히 사용
실제 고객의 이름, 전화번호, 계좌번호 등 개인식별정보(PII)는 기재하지 마세요.Éclat Handout × Claude Academy Standard
기대 결과물:복사해서 카카오톡으로 바로 보낼 수 있는 맞춤 후속 감사 메시지

5. Resource · 실습 첨부 자료

Prompt
상황별(초회/계약/보류) 후속 카톡 프롬프트 모음
상단 프롬프트 포함
Next Step:고객관리는 1회성이 아닌 정기적인 터치포인트(Éclat Brief) 공유로 확장됩니다.
카카오채널 친구 추가를 함께 유도하여 장기 신뢰 관계를 형성하세요.
Scenario 05플러그인: 데이터 플러그인
연동 스킬:/write-query/explore-data/variance-check/schedule

비즈니스 이메일 및 공문 작성 (Professional Writing)

원수사 업무 요청, 지점 공지, 제휴사 문의를 격식 있는 비즈니스 문서로 완성합니다.

1. Why · 왜 필요한가?

기존 문제: 보험사 본사 심사팀 요청이나 지점 공지사항 작성 시 문장 다듬기에 불필요하게 많은 시간이 소요됩니다.

도입 효과: 핵심 사실 3줄만 입력하면 결재권자와 파트너가 한눈에 이해하는 명확한 비즈니스 문서를 얻습니다.

2. What · 핵심 개념 및 도구

핵심 로직: 비즈니스 격식 & 명확한 요청(Call to Action) 구조화

추천 AI 툴:ChatGPT

3. How · 실습 진행 순서

  1. 1수신처, 발신 목적, 필수 기재 사항(계약번호 마스킹)을 정리합니다.
  2. 2프롬프트를 실행하여 공문/이메일 초안을 생성합니다.

4. Practice · 실전 생성 인터랙션

Flow: 핵심 용건 3줄 정리 → 비즈니스 에티켓 적용 → 완성형 메일 도출
데이터 플러그인 (Data Plugin)Claude Academy Official

데이터 웨어하우스, 스프레드시트, 테이블을 연결하여 SQL 생성, 데이터 프로파일링, 변동 요인 심층 분석을 수행합니다.

연동 가능한 스킬 (클릭 시 프롬프트에 자동 결합)
나의 실습 조건으로 변수 채우기:*입력 즉시 아래 프롬프트에 실시간 반영됩니다.
비즈니스 이메일 및 공문 작성 (Professional Writing) 실무 프롬프트
Claude 열기 ↗
스킬 접두사/explore-data
금융 보험 비즈니스 전문 커뮤니케이션 전문가로서, 아래 안건에 대해 격식과 설득력을 갖춘 [비즈니스 공문/이메일]을 작성해 주세요. [요청 개요] - 수신처: 원수사 심사팀 (Underwriting) - 핵심 안건: 예외 심사 재검토 요청 (치료 종결 5년 경과 및 소견서 첨부) - 회신 희망 기한: 내일 오후 3시 이전 가승인 여부 회신 [작성 원칙] 1. 제목만 보고도 사안의 긴급도와 핵심 내용을 즉시 파악할 수 있는 직관적인 메일 제목 2. 두괄식 전개: 요청 배경 및 최종 결론을 1문단에 명시 3. 첨부 서류 및 세부 사유를 불렛포인트(Bullet points)로 명확히 정리 4. 상호 존중과 신뢰를 유지하는 정중한 마무리 맺음말
실제 고객의 이름, 전화번호, 계좌번호 등 개인식별정보(PII)는 기재하지 마세요.Éclat Handout × Claude Academy Standard
기대 결과물:원수사 심사팀에 바로 발송 가능한 두괄식 비즈니스 메일

5. Resource · 실습 첨부 자료

Template
보험 비즈니스 이메일 템플릿 팩
상단 프롬프트 포함
Next Step:정확한 커뮤니케이션은 심사 승인율을 높이고 고객 대기 시간을 단축시킵니다.
개인 고객 정보가 들어가는 부분은 사전에 철저히 마스킹 번호로 대체하세요.
Scenario 06플러그인: 파일 자동화 플러그인
연동 스킬:/organize-files/plan-dry-run/batch-clean

월간 영업 실적 분석 및 활동 계획 (Performance Review)

한 달간의 가망고객 터치 수, 미팅 수, 계약 수치를 입력해 다음 달 개선 전략을 도출합니다.

1. Why · 왜 필요한가?

기존 문제: 단순히 실적 숫자가 적힌 표만 봐서는 다음 달 어디에 집중해야 할지 영업 전략을 세우기 어렵습니다.

도입 효과: 영업 깔때기(Funnel) 단계별 전환율을 AI가 진단하고, 가장 효율적인 익월 액션 플랜을 제시합니다.

2. What · 핵심 개념 및 도구

핵심 로직: 세일즈 퍼널(Funnel) 병목 진단 & 행동 교정 코칭

추천 AI 툴:Claude

3. How · 실습 진행 순서

  1. 1이번 달 나의 통화 수, 초회 미팅 수, 제안서 전달 수, 체결 수를 정리합니다.
  2. 2프롬프트에 수치를 입력하고 분석을 요청합니다.
  3. 3지점장 코칭 세션이나 본인 자가 진단 리포트로 활용합니다.

4. Practice · 실전 생성 인터랙션

Flow: 활동 데이터 입력 → 퍼널 병목 분석 → 익월 세일즈 액션 플랜 도출
파일 자동화 플러그인 (File Automation Plugin)System Automator

다운로드 폴더에 쌓인 실적 엑셀, 지점 요청서, 공문을 규칙에 따라 분류하고 계획 확인 후 안전하게 정리합니다.

연동 가능한 스킬 (클릭 시 프롬프트에 자동 결합)
나의 실습 조건으로 변수 채우기:*입력 즉시 아래 프롬프트에 실시간 반영됩니다.
월간 영업 실적 분석 및 활동 계획 (Performance Review) 실무 프롬프트
Claude 열기 ↗
스킬 접두사/organize-files
당신은 MDRT 및 세일즈 챔피언을 육성하는 세계 최고 수준의 [보험 영업 성과 코칭 AI]입니다. 제가 작성한 이번 달 영업 활동 수치를 분석하고, 다음 달 목표 달성을 위한 냉철하고 실질적인 [활동 전략 리포트]를 작성해 주세요. [이번 달 실적 및 활동] - 활동 퍼널: 전화 상담 60콜 → 방문 미팅 15회 → 제안서 12건 → 최종 체결 3건 - 현장의 병목: 미팅은 잘 성사되나 최종 제안 단계에서 고객의 결단이 자꾸 늦어짐 - 다음 달 목표: 체결률 5건 이상 달성 및 소개 영업 3건 확보 [코칭 리포트 항목] 1. [퍼널 병목 진단]: 전화→미팅→제안→체결 중 전환율이 가장 떨어지는 구간과 그 원인 2가지 2. [전략적 조언]: 결단을 망설이는 고객의 클로징 확률을 50% 끌어올리는 실전 팁 3. [다음 달 주차별 액션 플랜]: 1주차~4주차 구체적 행동 지침 4. [멘탈 강화 1문장]: 프로 FP로서의 사명감을 일깨우는 격려 메시지
실제 고객의 이름, 전화번호, 계좌번호 등 개인식별정보(PII)는 기재하지 마세요.Éclat Handout × Claude Academy Standard
기대 결과물:퍼널 병목 분석 및 주차별 세부 활동 실행 계획서

5. Resource · 실습 첨부 자료

Template
월간 세일즈 성과 분석 템플릿
상단 프롬프트 포함
Next Step:M7 과정을 수료하셨습니다. 매주 업데이트되는 Éclat Brief에서 최신 AI 세일즈 기법을 계속 받아보세요.
카카오톡 Éclat 채널을 추가하고 주간 프롬프트 구독을 신청하세요.

보험 실무 · AI Office Automation 실습을 성공적으로 마쳤습니다!

본 교안은 강의 종료 후에도 언제든 다시 열람하고 프롬프트를 복사하여 실제 고객 상담과 업무에 활용하실 수 있는 Living Handout입니다.

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